2022防范非法集資宣傳月（1） | 什么是非法集資？

什么是非法集資?

非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

構(gòu)成非法集資犯罪需同時(shí)具備下列四個(gè)條件:

一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;二是通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳;三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);四是向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。其中，未向社會(huì)公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。違反法律、法規(guī)，通過(guò)不正當(dāng)?shù)那溃蛏鐣?huì)公眾或者集體募集資金的行為，是構(gòu)成犯罪的行為實(shí)質(zhì)所在。

非法集資并不是一個(gè)獨(dú)立的罪名，非法集資的罪名主要包括:《刑法》第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收或者變相吸收公眾存款罪”，《刑法》第一百九十二條規(guī)定的“集資詐騙罪”。此外還包括國(guó)務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》規(guī)定的其他罪名。

資料來(lái)源：中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)